XY计划网络(XYPN)，领先的金融服务财务顾问平台，希望获得报酬，为X世代和Y世代客户提供财务规划建议，而无需需要出售产品或收集资产，欢迎其第 1000名成员Luis Rosa加入其快速发展的顾问社区。
Rosa最近出现在InvestmentNews的 2019 40 40岁以下，是Build a Better Financial Future的创始人，这个公司名称已经不合适了。罗莎与他的父母，五个兄弟姐妹和两个祖父母一起于1991年从多米尼加共和国移民到美国; 他们一起共用一间一居室的公寓。他的父母教他勤奋的价值，但对个人理财却一无所知。快进到今天，当罗莎为自己成功建立了一个更好的财务未来，并希望为他的客户做同样的事情。
Rosa自2001年以来一直从事金融服务行业，但现在正在担任一家仅收费的财务规划公司的所有者。在过渡期间，罗莎说：“实现这一目标真是可怕。我现在处于一个必须成为制造者的位置。这就是为什么我很高兴拥有XYPN社区。我知道其他几位顾问。网络谁成功完成了我想要做的事情，这给了我很大的安慰。他们都是XYPN，只收费的公司老板，他们成功地获得了财务规划建议的报酬，所以我知道可以做到。我不是在重新发明轮子。“
罗莎补充道，在他作为财务顾问的旅程的下一阶段反思，“我非常高兴能够提供每月订阅模式和持续规划，而不需要任何资产最低限度与客户合作。我我认为这将为我的业务开辟新的大门。“
事实上，提供月度订阅模式和全面的，以建议为中心的财务规划确实为财务顾问打开了新的大门，正如XYPN的联合创始人艾伦·摩尔和迈克尔·基茨预测的那样，它们将在2014年首次推出XY规划网络。
然而，尽管他们相信每月订阅模式的力量扩大了财务规划的范围，但当Moore和Kitces首次构思一个交钥匙财务规划平台，以支持与X世代和Y世代客户合作的顾问时(并且字面上写了这本书)在每月订阅模式上为下一代客户提供服务)，他们从没想过网络会增长到1000名顾问 - 而且肯定不会在短短的五年内。
在XYPN发布时，很少有人认为面对来自为下一代客户服务的机器人顾问的竞争，该业务将是可行的。然而，现在，XYPN是一个RIA支持平台，拥有前30名经纪人的顾问人数，并且每月继续增加30多名新顾问。曾经被广泛嘲笑的月度订阅业务模式现在正被像Charles Schwab这样的大公司效仿，因为越来越清楚的是，年轻客户确实需要支付财务建议......并且有很多顾问渴望建立业务为下一代客户服务。
今天，网络中的1,000名成员，年龄中位数仅为39岁，占全国所有国家注册的RIA的5%以上，提供金融计划服务。虽然该行业历来在70%的新财务顾问未能幸免于前三年的努力，但XYPN的新顾问失败率在第一年不到6%(随着他们的业务增长，随后几年进一步下降)。
“尽管独立RIA渠道的早期开拓者已经准备好从零开始建立他们的咨询公司，但现在的现实是许多顾问可能想要独立，但他们不想独自一人，” Michael Kitces说， XY规划网络的联合创始人。“我们的交钥匙财务规划平台现在为1,000多名顾问提供了启动，运营和发展自己的咨询公司所需的支持，从技术工具到为客户进行真正财务规划所需的合规支持，以及真正的社区其他信托财务规划师，同时允许他们保持真正的独立性......重点是让我们收取经纪人 - 经销商提供类似服务所需成本的一小部分。“
达到1000个成员的门槛标志着XYPN的快速增长; 它也对历史上被金融服务业忽视的年轻消费者产生了重大影响。XYPN相信每位顾问都有能力为100位正在进行的财务规划客户提供服务，该组织称之为“100倍影响”。这意味着网络中的1,000名顾问能够共同为100,000名Gen X和Y代客户提供服务，这些客户无法在传统产品销售或最低管理资产服务模式下获得独立的财务规划建议。
这强调了XYPN的使命，其核心是帮助人们 - 顾问和他们的客户 - 过上他们美好的生活。
XYPN联合创始人艾伦·摩尔说：“当我们创办XYPN时，它是为了帮助那些希望与服务水平低下的下一代客户合作的少数顾问，我们知道他们可以通过新的月度订阅商业模式与他们合作。” “能够帮助这么多顾问服务X和Y一代的客户，让我们完成帮助人们过上美好生活的使命，我感到非常荣幸。”
关于XY计划网络
XY计划网络是领先的财务规划平台，适用于希望为X和Y客户服务的按服务付费的财务顾问，提供全面的财务计划服务，每月订阅费用，无产品销售或资产最低限额。该网络为希望为年轻客户提供服务的新老财务顾问提供虚拟社区，并为其成员提供合规支持服务，营销支持，业务工具和模板以及广泛的技术解决方案。