融和贷 极融贷款

戴蓉(吉荣贷款)

2019-08-21 08:57·法院网官方账号

2019-08-21 08: 57法院网官方账号

8月20日上午，合肥市中级人民法院第一法庭座无虚席，不少曾在“宜”和“融和贷”平台上投资的被害人前来参加本案庭审。

利用这两个平台进行集资诈骗的张士诚和其他12名被告人一起受审。

据称，这两个平台共非法集资20.3亿元，导致数千名投资者实际损失超过2.9亿元。

“融和贷款”

男张世成，合肥人，初中文化。李长河是肥西人，受过大学教育。

据称，2011年5月，李长河等人成立了合肥安义贷款投资管理有限公司(以下简称“安义贷款公司”)，李长河为公司实际控制人。

2015年1月，安义贷款公司推出“融和贷”点对点借贷平台，借款人通过该平台发布目标信息。投资者在平台注册后即可参与竞价，竞价款项通过平台汇入借款人账户。

张世成是安徽长润汽车服务有限公司、安徽天池基金管理有限公司(以下简称“天池基金公司”)等20多家“长润”公司的实际控制人。2015年12月，张士诚通过天池基金公司入股安易贷款公司，发明了一个国有公司入股的平台。

2016年4月19日起，李长河以借款人假名通过“融和贷”平台发行虚假标的，通过支付高额利息吸引社会不特定投资者投资，吸收的资金进入其实际控制账户，由其控制使用。

张世成作为安易贷款公司的股东，明知李长河采用上述方式吸收资金，仍向平台大量借款。

同年9月3日，李长河明知“融和贷”平台亏损空难以维持运营，张世成负债累累，急需用钱，仍将其平台股份转让给张世成，供其继续吸收资金。

张士诚控制“融和贷”平台后，利用发行虚假标的的方法吸引投资者投资。吸收的资金大部分用于偿还前期投资人到期本金收益、支付高额佣金返利、维持平台运营、偿还个人债务。

截至2017年12月12日，“融和贷”平台累计吸收投资者资金56154笔，金额超过11亿元，累计造成2234名受害者损失超过1.4亿元。

“合适”

2016年10月，张士诚实际控制安徽关定金融信息服务有限公司后，推出“procure”点对点借贷平台，国有公司、上市公司参与虚构平台，通过其实际控制的安徽富驰商业保理有限公司、安徽合肥青年创业小额贷款有限公司、安徽星辉汽车贸易有限公司、安徽沅江汽车贸易有限公司在平台上发布虚假标的。通过支付高额利息等方式吸引社会不特定投资者投资。，吸收的资金大部分用于偿还之前投资人到期的本金收益、支付高额佣金返利、维持平台运营和偿还个人债务。

截至2017年12月12日，“正当”平台累计吸收投资者资金161343笔，共计9.3亿余元，造成2659名受害者损失共计1.5亿余元。

公诉机关认为，张世成以非法占有为目的，与李长河合伙，通过“正当”点对点借贷平台和“融和贷”点对点借贷平台，以欺诈手段非法募集资金20.3亿元，实际损失2.9亿余元，系共同，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。

以非法吸收公众存款罪追究包括周在内的11人的刑事责任，他们知道张士诚仍在通过吸收社会资金帮助不特定的公众。

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来源:安徽商报

编辑:石

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