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杜猛在上海金融谷珠宝玉石交易中心(杜梦在上海金融谷珠宝玉石交易中心)

目前的珠宝行业越来越广泛，同时利润也全部收窄。“半年不开业，三年才开业”的公司化运营模式已经结束。10年后珠宝行业会是什么样子？“愚者可以秘密做事，智者却看不到。”我们收集了金融和珠宝专家的意见，做出如下判断:

珠宝玉石行业市场研究属于企业战略研究范畴。作为目前应用最广泛的咨询服务，其研究成果以报告的形式呈现，通常包括以下内容:专业的行业研究报告，侧重于引导企业或投资者了解行业的整体发展趋势和经济运行情况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业的系统、完整的研究和分析，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清晰地了解行业当前的市场形势和发展趋势，保证决策方向的正确性和科学性。我们今天讨论的是跨界融合，即传统珠宝玉石产业与资本市场合作发展的创新模式。

研究院在多年深入了解客户需求的基础上，全面系统地研究了行业的市场现状和发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

随着宏观经济景气度持续疲软，黄金珠宝企业也未能幸免。据相关统计，全国100家重点大型零售企业零售额同比下降0.1%，其中珠宝类下降3.5%，2016年上半年珠宝行业交易总额为2150亿元，同比下降7.2%。面对当前的困境，珠宝企业纷纷寻求突破，拥抱互联网作为转型的首选，包括珠宝电商平台、珠宝O2O平台、珠宝跨境电商平台、珠宝互联网金融平台等。近年来，珠宝电子商务市场广阔，发展迅速。

根据市场研究在线发布的《珠宝首饰行业发展现状分析及市场前景预测报告(2017-2023)》，数据显示，2012年珠宝首饰网购市场交易规模达到71.3亿元，2015年达到约156.7亿元。近年来，珠宝电商市场规模快速增长，网购市场交易规模呈上升趋势。2012年至2015年，珠宝电商购物约占珠宝收入的3.5%-4%。随着行业同店销售放缓，越来越多的珠宝企业走上转型线上，珠宝电商的发展会越来越健康，增速可能还会继续上升。

2010年，珠宝电商在开始兴起。目前国内知名的珠宝电商企业有达维妮、钻石鸟、OL珠宝网等。随着知名珠宝企业走向线上，珠宝电商行业的竞争将更加激烈，新一轮的洗牌即将到来。最近一次收购是2016年3月港泰控股以6.6亿元的价格100%收购最大的钻石电商品牌克兰珠宝，整个珠宝市场开始进入渠道整合期。

互联网的发展对珠宝行业的销售产生了一定的影响，各大珠宝企业的财务报表表现不佳就证实了这一点。网络营销是珠宝企业未来发展的关键因素之一，国内庞大的网络市场是珠宝行业持续增长的动力。虽然互联网对珠宝行业的影响相对较小，主要是由于珠宝行业对品质和专业的要求极高，但线上购物和线下体验、线上配送的商业模式带来了巨大的商机。互联网和珠宝电子商务的快速发展将迫使企业转型。随着互联网的强势发展，珠宝公司不能只是弱势的捍卫者。未来各大珠宝品牌线上线下资源整合将加速，珠宝电商将进入快速发展阶段，未来前景看好。

2018年珠宝行业市场简介

珠宝行业起步于20世纪80年代，世界珠宝行业开始向亚洲市场转移，珠宝制造业崛起。截至目前，回顾珠宝行业的发展，大致经历了起步、培育、黄金十年、调整、复苏五个阶段。

2003年之前，珠宝行业还处于起步和培养期，销量较低。2003年至2013年，珠宝行业进入高速增长的“黄金十年”，黄金销售同比增速保持两位数增长。随着经济转型和黄金价格的波动，2014年以来，黄金珠宝行业经过十余年的超常发展，进入了相对行业调整期。2017年下半年后，黄金首饰消费回升，行业进入复苏阶段。

市场增长趋势有明显复苏迹象。

根据统计局的数据，2010-2017年期间，我国规模以上珠宝首饰零售额的CAGR为13.0%，其中2017年规模以上珠宝首饰零售额为2970亿元，同比下降0.9%。受金价下跌和反腐影响，2013年以来，规模以上珠宝零售额增速有所放缓。

统计局数据显示，截至2018年1-11月，规模以上黄金珠宝公司总数同比增长8.1%，规模以上公司总数增长2个百分点，延续2017年行业复苏态势。随着黄金珠宝消费人均可支配收入的不断增加，黄金珠宝行业的未来发展可期。

通过强而有力的加速扩张的案例分析，我们可以享受到越来越集中的红利。2018年第三季度，周大福和周大生分别增加了162家和466家门店，均创下历史新高。

我国黄金首饰消费总量居世界前列，但人均消费水平仍较低。与全球主要珠宝消费市场相比，2018年人均珠宝消费仅为56美元，而和人均珠宝消费分别为322美元和187美元，分别是的5.75倍和3.34倍。人均珠宝消费低于世界其他主要，增长幅度较大空。

在此，感谢前瞻产业研究院发布的行业报告等相关加工数据。

2014-2022E，国内珠宝首饰行业终端规模和增速放缓，增速加快。

研究报告显示，2012年，54%的城市家庭属于“普通中产阶级”(家庭年收入6-10.7万人民币)，到2020年，预计54%的城市家庭将进入“中上阶层”(家庭年收入10.7-22.7万人民币)，届时76%的城市人口将属于“中产阶级”。数据显示，2016年总人口达到13.83亿，城镇人口约7.9亿。假设这个基数维持到2020年，至少会有6亿中产阶级。

珠宝零售额占居民消费支出的比重。

品类升级:钻石和黄金备受青睐。消费者在品类和品牌的选择上也更加多元化，从以前以婚庆为目的的黄金饰品消费，到如今钻石和k金的流行。受西方文化的影响，以80后、90后为代表的年轻一代，对钻石、黄金首饰、快时尚首饰充满热情。知名钻石零售商戴比尔斯(De Beers)对1万名女性进行了调查，发现48%的受访者表示，他们宁愿得到钻石，也不愿得到名牌包包、手表或海外度假。根据德比尔斯对2014-2016年钻石消费的研究，珠宝消费者无论是购买还是送礼，都倾向于将钻石首饰作为首选。相比之下，消费者对钻石产品的热情较低，而精英对钻石首饰的热情也很高。

各国消费者对钻石的热情

资料来源:公共信息整理。

毛坯钻石的供应被几家大企业垄断了。就钻石产业链而言，原钻开采后交付给刀具加工，再通过钻石交易所配送给下游珠宝企业，再通过批发零售渠道到达终端消费者手中。

一般来说，产业链控制能力强的批发商和零售商可以拥有更好的商品资源。此外，钻石开采难度大且复杂，是一种稀缺资源。4C是衡量钻石价值的技术指标。根据钻石的4C维度(克拉、颜色、净度、切割)，重量越重，越接近无色、纯净、无杂质的钻石，切割越精细的钻石，价格自然会越高。在相同或相似的4C条件下，品牌力越强，设计感越强，价格相应越高，这就是所谓的品牌溢价。比如在类似4C条件下，订婚钻戒在周生生的零售价为14000元，在Zakaly的定制价为10100元。

目前我国一二线城市钻石首饰的渗透率高于三四线城市。未来三四线城市将有更大的钻石市场开发空空间。

钻石进口金额和数量当月值

资料来源:公共信息整理。

钻石市场渗透率

资料来源:公共信息整理。

事实上，k金是金和其他金属融合而成的合金。它的硬度比传统的铂高。它易于成型和储存，其颜色可以呈现多种不同的颜色，如14K中的红色、红黄色、暗黄色、浅黄色、暗黄色和绿黄色。18K有红、红、黄、浅黄、深黄等，时尚多变，深受年轻消费者青睐。k金首饰具有价格低廉的特点。国产品牌朝鸿基专注于k金首饰。因为款式和做工的不同，一件18K金首饰的价格区间可以从-2000元到500元不等，但加钻石后价格一般在2000元以上。与钻石类似，k金也享有品牌溢价。比如卡地亚的18K玫瑰金钻石耳环，可以卖到2万多元人民币。

珠宝消费年轻、时尚、个性化。根据《2017年钻石行业报告》，购买钻石的女性客户年龄分布大多在18至44岁之间。其中，90后逐渐成为引领时尚潮流的一群人。这些人出生于1985-95年左右，现在他们属于20-35岁年龄组。他们学历高，收入高，积极探索新事物，追求个性、时尚和品味，对珠宝有多样化的需求。2006-2016年的十年间，这一人群占总人口的比例增加了近1个百分点，净增约2225万人。

20-34岁女性人口(万人)及其比例

资料来源:公共信息整理。

女性钻石消费者的年龄分布

近年来，珠宝行业进入了最悲惨的时期。从曾经赫赫有名的周大福2016财年开始，年净利润下降了46%，可见一斑。

珠宝业将经历三个阶段:

第一是由少数品牌企业和本土企业垄断的柜台式传统消费阶段，服务和产品相对单调；二是各品类阶段，线上线下互动，竞争激烈，价格战拉客户、抢市场、做品牌；第三个也是最后一个阶段，是回归简约、理性、品质、情怀的阶段。

珠宝市场目前正处于第一阶段向第二阶段的过渡时期，很多企业会在第二阶段倒下，特别是随着珠宝消费向新中产阶层的转移，消费模式向互联网移动终端的转移，集中消费会变得更加明显，也就是说未来几家企业的部分产品可能会占据该类型产品80%的市场份额，而其他企业的很多产品加起来也只占据20%的市场份额。

周大福作为国内珠宝行业的龙头，2016年仅占珠宝市场份额的9%左右。未来的黄金珠宝市场，就像家电市场的发展一样，将回归到真正的简约与理性，从鲫鱼等各种品牌，以及花样繁多、功能多样的各种噱头，走向精品与情怀。

再加上我国珠宝行业产能严重过剩，成熟企业被资本优势手段压制，按照国外市场和国内其他行业的发展，现有80%的珠宝品牌最终会在5年内消失。

它是黄金的世界货币，其他有自己的货币是不能改变的。同样，一个现有的珠宝品牌再强，也改变不了其他珠宝品牌存在于另一个维度的现实，因为珠宝行业和金融体系一样，是一个多维度的存在。10年后，珠宝品牌很难再有周大福的黄金、钻戒、彩宝这样的品牌，定位会更加精细。

目前，珠宝首饰产品还没有完善的质量评价体系。

目前除了钻石4C标准和金银纯度标准外，珠宝产品没有完善的质量评价体系，尤其是珍珠、彩色宝石、玉石等细分品类，完全导致珠宝行业野蛮生长，劣币驱逐良货。

珠宝行业信用体系。

从以上分析来看，珠宝行业的直接和间接金融属性决定了珠宝行业要想健康发展，必须有完善的信用评价体系，财政有保障和各种制度制衡，珠宝行业更需要“超级信用”。

2016年，珠宝市场规模达到6000亿，这是农村城镇珠宝市场份额中尚未完全开发的部分。据相关数据显示，农村城镇珠宝市场份额超过3500亿，不少有识之士已经开始布局甚至密集培育这个蓝海市场！

传统的商业思维认为，整合资源的能力、创新产品和服务的能力、提升管理的能力将是珠宝企业竞争的三大法宝。现在，世界在变化，是时候把你的产品有趣、有内涵地呈现给客户，让全世界倾听你的感受，用一切资源关注你的产品。

总而言之，珠宝行业洗牌之痛终将成为新常态。以一流的服务质量和产品面向市场求发展，不断提高竞争力和效率才是王道。这是珠宝行业最糟糕也是最好的时候。要充分利用最新的营销工具，无限整合资源，逐步打造品牌抢占市场份额。无论如何，对珠宝行业的未来和金融一体化充满期待！

(来源:金融街电信新媒体)

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